保理是一种以应收账款转让为前提,集应收账款催收、管理、坏账担保及保理融资于一体的综合性金融服务。我国早期保理业务作为一项金融服务仅向金融机构开放。近年来,为缓解中小企业资金周转压力、积极探索优化利用外资的新方式、促进信用销售,促进出口贸易,在中央政策的指导与扶持下,2012 年 6 月商务部发布《商务部关于商业保理试点有关工作的通知》,正式开启了我国商业保理的实践探索之路。之后,广东省广州市、深圳市被授权开展商业保理试点。深圳市前海深港合作区集经济特区、自由贸易区、深港合作区“三区”优势,侧重新兴金融服务推广与扶助,商业保理行业发展尤为迅速。伴随着该业务市场向银行业金融机构以外的商务企业开放,区域内商业保理服务与银行保理服务齐头并进,迅速点燃了相关市场活跃度,人民法院受理的保理合同纠纷案件与日俱增,其中银行作为保理商的保理合同纠纷引发争议较多。

前海法院保理合同纠纷案件的审判现状

据不完全统计,截至2015年12月底,在前海合作区与自贸区注册成立的商业保理公司数量已经突破1600家,居全国首位,注册资本总额超过1248亿元,业务总额约为510亿元。随着商业保理企业的增加,相关商业保理业务量猛增,纠纷类型愈加复杂,前期仅银监会监管的银行类金融机构规范中含有保理业务规则,属于商务部主管的商业保理业务尚无全国范围内的统一业务规则以及审判细则。前海合作区人民法院(以下简称前海法院)成立以来受理的保理合同纠纷案件中,争议类型从保理合同性质及效力认定,融资款回购,到债权转让性质的认定、应收账款催收,再保理合同纠纷等,日趋复杂。

(一)保理案件数量
自2015年2月起至2016年11月,前海法院共受理保理合同纠纷23件,其中2016年受理的相关案件数量为2015年的2倍,呈明显增长态势。

(二)保理合同纠纷业务分类情况
保理业务中,一般涉及保理商、基础合同债权人(以下简称债权人)、基础合同债务人(以下简称债务人)三方主体,参照我国中国银行业监督管理委员会公布的《商业银行保理业务管理暂行办法》(令[2014] 年第 5 号)、银行保理业务规范及国际条约、国际惯例的相关规范,目前将保理业务按不同条件区分为六组基础类型,涉及不同权利义务关系。前海合作区人民法院受理的保理合同纠纷案件主要涉及以下不同业务类型情况。

1.国际保理与国内保理
按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地,分为国际保理和国内保理。国内保理是债权人和债务人均在境内的保理业务。国际保

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