各融资租赁企业:

  根据《中国银保监会关于商请做好改革过渡期间三类机构工作衔接的函》(银保监函〔2018〕204号)有关工作要求,为及时发现并妥善处置全市融资租赁企业存在的风险隐患,有效防范和化解金融风险,提高企业合规经营自觉性和风险防控能力,促进行业健康发展,我办将于2018年第四季度对我市部分融资租赁企业合规经营情况开展现场检查工作。现将有关事项通知如下:

  一、现场检查对象和范围

  检查对象包括:注册在我市范围内的融资租赁企业。
  检查范围包括:公司治理情况、内部管理情况、业务管理情况、财务管理情况、企业经营情况、其他有关风险情况等。

  二、现场检查内容

  (一)公司治理情况
  检查营业执照、公司章程、主要股东及核心高管人员名单(提供身份证复印件核实)、公司组织架构、分支机构信息、工作人员情况等,特别要求穿透性排查到实际控制人,检查小组应具体核实真伪;公司法人治理结构、内设机构和关键岗位设置是否合理;是否配备具有金融、贸易、法律、会计等方面专业知识、技能和从业经验并具有良好从业记录的人员;高管人员是否拥有不少于三年融资租赁、租赁业务或金融机构运营管理经验;是否存在股东及高管人员频繁变动的情况;同时调查了解控股股东的资质背景、实业背景和偿付能力等情况。

 (二)内部管理情况
 重点检查业务管理、风险管理、租赁物管理等相关内控制度是否完善,以及内控制度具体执行情况。是否制定统一的业务操作流程,管理办法与业务操作流程是否合法合规;是否建立完善的内部风险控制体系,形成良好的风险资产分类管理制度、承租人信用评估制度、事后追偿和处置制度以及风险预警机制等;建立关联交易管理制度;抽查相关文件检验上述制度具体落实情况。

  (三)业务管理情况
  重点对照《融资租赁企业监督管理办法》(商流通发〔2013〕337号)有关规定,核查企业是否存在有关违法违规行为。是否从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款等金融业务,是否借融资租赁的名义开展非法集资活动;是否存在违规自融或变相自融行为;通过第三方机构募集融资的有关情况,重点检查公司是否通过出资设立、参股或业务合作方式从P2P平台募集资金;是否涉及租赁公司为关联企业利益输送“内部”项目的重大关联交易;抽查部分业务,核查是否存在套取银行信贷资金或权属不清晰以及存在虚假租赁物的业务,必要时根据客户资料走访相关方,确认真实性、合规性;风险资产是否超过净资产总

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