总纲
六脉神剑,出自金庸的武侠小说《天龙八部》,乃大理段氏的最高武学,由大理开国皇帝段思平所创。尽调防雷之六脉神剑,出自作者在银行信贷、金融租赁和投资行业的基层从业35年的经验累积,尽调防雷之六脉神剑既是内功,又是招式,录剑谱于后,供尽调人员参研,志在强身健体,延长职业寿命。

尽调防雷第一剑
欲攻先守,三面盾牌防诈骗;右手大拇指-少商剑。特点:剑路雄劲,颇有石破天惊,风雨大至之势。面对尽调对象,欲攻先守,三面盾牌防诈骗!查询:中国人民银行征信系统、国家企业信用信息公示系统、全国法院被执行人公示系统;弄清企业基本信息是否真实,基本信用是否良好。虚假出资人,虚假注册地,常违约信用意识不强的,常涉诉法律意识不强的,等等,都是防雷信号,需要盯紧,有火眼金睛识虚招!

尽调防雷第二剑

回马一剑;右手食指-商阳剑。特点:巧妙灵活,难以捉摸。面对云里雾里的尽调对象,可以多次访谈,搞“回马枪”,多次尽调防假招,租后验证保回收。对信息不对称的尽调对象,回马枪可以发现许多真情。

尽调防雷第三剑

你有千变万化,我有雄浑剑气;右手中指-中冲剑。特点:大开大阖,气势雄迈。坚持尽职调查的基本原则,尽调工作才能“大开大阖,气势雄迈。”尽职调查是对尽调对象的全面性调查;尽调报告要反应尽调对象的真实情况;调查方法、统计分析方法、论证技术一定要专业详实;尽职调查要双人实地当面复查;尽职调查人员是调查结果的第一责任人;对调查对象的领导面谈不能少;

尽调防雷第四剑

攻命门,识罩门,你有雷,我不踩。右手无名指-关冲剑。特点:以拙滞古朴取胜。面对尽调对象,要攻命门,识罩门,你有雷,我不踩。主营业务不突出的,资产负债率高的,涉及民间借贷的,毛利率低于一年期贷款利率的,生产成本大幅上升的,人力资源成本大幅下调的,开工率、产销率、货款回收率不达标的;

尽调防雷第五剑

以它山之石以攻玉;右手小指-少冲剑。特点:轻灵迅速。面对尽调对象是新设机构,互联网公司等新业态,调研本身企业难以得出结论,可以它山之石以攻玉,对看不清楚的行业,可以调研同行业的公众公司或标杆企业,找出调查对象的亮点。

尽调防雷第六剑

直捣黄龙,一招毙命。左手小指-少泽剑。特点:忽来忽去,变化精微。面对尽调对象如有下列情形,直接退出,“直捣黄龙,一招毙命。”环保不达标的,租赁资产买卖合同有问题的,资金用途违常理的,过度对外担保的,有安全生产风险的,企业实控人和管理团队有重大问题的。