线上直播课：（6月22-23日）新形势下商业保理业务合规经营与风险防控线上直播专题培训班（可回放）

关于举办“新形势下商业保理业务合规经营与风险防控线上直播专题培训班”的通知

融资租赁业各位同仁：

为贯彻落实 “严监管、防风险、促发展”的监管政策，进一步引导各商业保理公司提升合规经营能力，建设全面风险管理体系，有效防范和降低企业经营中的合规和法律风险，融资租赁名家讲堂特推出本期培训，欢迎各企业积极报名参加。

一、培训时间：

直播时间：2022年6月22-23（周三周四共2天10个小时 可回放）

二、参会对象

金融租赁公司、融资租赁公司、财务公司、商业保理公司、融资（金融）租赁公司筹备组及对融资租赁行业感兴趣的公司及个人。

三、培训内容                                   

（Ⅰ）商业保理业务概述

1、什么是应收账款

2、保理公司避免操作的应收账款范围

3、典型的保理产品介绍

（Ⅱ）商业保理业务流程操作要点 

1、保理业务产品设计与报价策略 

2、保理业务的授信分析

3、保理业务的资料清单

4、保理业务合同文本规范要点

5、保理业务的出账审查要点

6、保理业务的风控资信评估

7、保理业务贷后管理规范

（Ⅲ）融资租赁与商业保理结合模式分析

1、业务结合模式 

2、资产结合模式

3、资金结合模式

4、税收结合模式 

5、风险结合模式

（Ⅳ）商业保理项目管理实务

1、保理客户的选择要点 

2、隐蔽保理业务的审慎对待

3、贸易真实性的审查    

4、档案管理的规范要点

（Ⅴ）商业保理业务尽职调查实务

1、商业保理尽职调查目的和重点内容

2、商业保理尽职调查的方法、技巧与大数据应用

3、个人信息保护法对商业保理业务中尽调的影响

4、不同保理业务尽职调查要点解析（租金类、贸易类、工程类和票据类等）

（Ⅵ）商业保理业务风险管理实务

（一）、商业保理业务全面风险体系的搭建

1、商业保理业务风控体系概述和构建要点

2、保理业务风险分类和风控模型

3、保理业务风控报告内容和风险管理措施

4、商业保理企业合规风险管理意识与制度建设

（二）、商业保理业务全流程风险点分析

1、商业保理不同业务类型的风控要点

2、信用风险防控要点

3、合规风险、政策法律风险防控要点简析

4、商业保理尽职调查风险防控分析

5、商业保理业务职业道德风险案例分析

6、企业常见财务造假识别与案例分析

（Ⅶ）商业保理贷后管理

1、商业保理贷后资产管理与方法

2、如何搭建商业保理贷后管理制度

3、保理资产出险与债后追偿实务

（Ⅷ）民法典后商业保理业务法律合规热点问题分析与诉讼风险案例精讲

（一）、民法典“保理合同章”的司法实务问题

1、将有的应收账款保理业务如何做？如何避免被认定为名为保理实为借贷？

2、虚构应收账款的法律定性，以及涉嫌刑事犯罪时的应对策略；

3、基础交易合同变更对保理人的影响及风险防范措施；

4、有追保理业务项下追索权行使与应收账款回购的区别，应收账款回款与保理融资结算问题，逾期后对于保证金、违约金、罚金的处理问题；

5、无追索权保理业务的具体应用场景，出表型保理业务与标准型无追索权保理业务的区别与应用；

6、有追索权保理业务与无追索权保理业务对于保理申请人内部决议程序的要求与区别；

7、应收账款债务人付款担保功能在无追索权保理业务、到期保理业务等场景下的应用，及与第三方担保业务的区别；

8、应收账款重复转让/质押所涉权利冲突的处理，应收账款转让通知、登记竞合时权利冲突的处理；

9、中登网上办理应收账款转让登记的“特定化”要求，及“模糊化”登记是否享有优先权问题；

（二）、民法典“债权转让”部分在保理业务实操中的问题

1、基础交易合同约定禁止转让条款对保理人是否生效问题；

2、应收账款转让通知的形式与实务操作问题，保理人作为通知主体应当附上哪些“必要凭证”才能被认定为通知有效问题；

3、应收账款债务人行使抗辩权、抵消权的前提及保理人的抗辩及风险防范问题；

（三）、民法典“担保制度”对保理业务实操的影响问题

1、有追索权保理业务是否属于“担保”问题；应收账款债务人付款担保的担保性质问题及对应的内部决议程序要求问题；

2、国企、央企开展应收账款债务人付款担保业务是否违反国资委限制对外担保的规定问题；

3、上市公司担保的内部决议程序问题，在香港上市的公司及在大陆和香港以外的外国证券市场上市公司的担保决议程序上是否有区别；

4、差额支付承诺函、流动性支持函、债务加入承诺等文件的担保属性及内部决议程序要求问题；

（四）、监管评级制度下保理公司的合规新要求（以部分地区为例）

1、评级结果不得为A及B类的情形：吸收存款、违法发放贷款，股东或关联方资金拆借，提供虚假财务或业务信息涉及欺诈，不良资产率超标等；

2、违规情形严重，可能被扣分较多的情形：涉及中高风险行业业务，风险集中度，杠杆倍数，资金投放行业问题等。

（五）、民法典实施后商业保理典型诉讼案例分析及司法审判趋势解析

该部分将精选最高人民法院在民法典实施之后所判决的商业保理典型案例，结合前述问题进行详细分析。

四、培训费用及报名方式

培训费3000元每人，报名参加者请先电话通知联系人然后将报名回执表微信或mail至ft518@126.com，会务处将根据报名回执表告知具体直播安排等事宜。

联系人：冯 涛 13683023351（同微信）    

电  话：010-88456283     E-mail:ft518@126.com

网  址：融资租赁名家讲堂（www.rzzlmjjt.org.cn）

媒体支持：中国融资租赁资源网(www.flleasing.com)

融资租赁名家讲堂

附件：报名回执表                  北京融银汇通管理咨询有限公司

                                      二○二二年五月三十一日

新形势下商业保理业务合规经营与风险防控线上直播

专题培训班  报名回执表

经研究，我单位决定派以下人员参加：

1、此表格填完后请微信或mail至会务处，并及时通知联系人

2、培训费用请报名后5个工作日内付款，汇款凭证微信或mail至会务处

联系人：冯 涛 13683023351    电  话：010-88456283

传  真：010-88456283          E-mail:ft518@126.com

网  址：www.rzzlmjjt.org.cn （融资租赁名家讲堂）

www.flleasing.com（中国融资租赁资源网）