保理行业是一个风险较大的行业，因为在放出大额资金的同时没有实物来作为抵押，因此需要保理公司采取一系列措施来有效地收集项目材料以降低风险。

　　为了有效收集项目材料，保理公司可以遵循以下指导思想和原则：

　　1. 证实贸易真实性：确保所涉及的贸易交易是真实可靠的，可以通过核实合同、订单、物流信息等来进行验证。

　　2. 为将来打赢官司用：收集充分的证据，以备将来可能发生的法律纠纷或争议，可以包括各种文件、合同、协议等。

　　3. 证实企业可持续经营性：评估企业的财务状况和经营能力，确保其具备足够的还款能力和健康的运营状况。

　　在资料收集过程中，需要将材料分为两类：

　　一类是与公司整体相关的资料，包括公司的资质证照、财务状况、信用记录等。这些材料主要用于分析公司的基本面和持续经营能力，以确保在融资还款前不会出现倒闭等风险。

　　另一类是与单个项目相关的资料，这些资料会因项目而异。收集这些材料的目的是验证贸易真实性，并收集证据以应对潜在的法律纠纷。

　　此外，对于老客户而言，只要其基本面材料没有过期，就不需要每次都重新收集。同时，建立信息化系统也是重要的，可以用来建立客户档案、形成企业履历和评价体系，需要定期更新资料。

　　总之，保理公司需要根据以上指导思想和原则，将收集材料分为两类，并根据不同情况进行有效收集，以降低风险并提高工作效率。

　　01第一类材料

　　1.公司简介：包括基本情况、发展历史和产品情况等。

　　2.营业执照正副本复印件。

　　3.其他资质证书复印件：如生产经营许可性文件、特许权、特许经营、资质证书等。

　　4.公司章程及修正案和股东会决议（如有变更）。

　　5. 企业征信报告（两个月以内出具）。

　　6.办公地点证明：租赁的提供租赁证明，自有的提供房产证明。

　　7.公司股权结构图。

　　8.公司组织结构图。

　　9.法定代表人及实际控制人在其他关联企业的控制或任职情况介绍。

　　10. 主要管理人员的简要履历。

　　11.法定代表人及实际控制人的征信报告。

　　12.法人及实际控制人的个人财产介绍。

　　13.法定代表人及实际控制人的复印件。

　　14.近三年的年度审计报表及最近一期的财务报表。

　　15.交易量前五名的上下游客户往来业务介绍，包括合作年限、合作规模和结算方式等。

　　16. 公司对外担保情况。

　　17. 股东对外担保情况。

　　18. 股东所持有融资公司股份对外质押情况（如适用）。

　　19.专利及知识产权情况，包括专利、各类著作权和无形资产。

　　02第二类材料

　　1贸易相关类

　　1.贸易合同。

　　2.买方联系人、地址和联系方式。

　　3.与贸易合同相关的商业发票影印件。

　　4. 与贸易合同相关的履约/执行进度，如交付单、阶段验收单、监理报告、竣工/完工验收单。

　　5.与贸易合同相关的买方付款回款单据或凭证，如工程结算单、对账单、银行流水等。

　　6.与贸易合同相关的卖方向买方发货单、明细表和出库单。

　　7.与贸易合同相关的卖方发货物流单据及运费结算单据。

　　8.与贸易合同相关的买方验收及签收单据/入库单据或凭证。

　　9.贸易合同对应的项目简介。

　　10. 贸易相关的招投标文件。

　　2征信类

　　1.企业征信报告（详细版）

　　2.实质控制人个人征信报告（详细版）

　　3财务与银行类

　　1. 近三年及一期的财务报表。

　　2.近三年及一期的审计报告。

　　3.近三年及一期的科目余额表。

　　4. 近三年及一期的序时账。

　　5.近三年及一期的往来账款科目余额表，包括往来账款期末余额的账龄信息。

　　6. 不少于一年的银行流水、进账单。

　　7. 不少于一年的银行对帐单。

　　8.近一年及一期发生的企业与金融、类金融机构签订的贷款合同及明细表。

　　9.近一年及一期发生的金融机构对企业的授信协议及明细表。

　　10. 近一年及一期签订的抵质押合同及明细表。

　　11.近一年及一期签订的对外提供担保的担保合同及明细表。

　　12. 重大在建项目情况统计表。

　　13.关联方清单、关联方情况介绍及关联交易统计表。

　　14. 企业资产清单。

　　15. 全量银行账户信息。

　　16. 近三年及一期的采购入库单明细。

　　17.近三年及一期的销售出库单明细。

　　18.近三年及一期的存货进销存数据。

　　4销售与应收账款类

　　1.销售合同台账、工程项目台账

　　2.转让应收账款清单

　　3.应收账款分析材料

　　5买卖双方历史交易

　　1.近三年的历史贸易合同。

　　2.近三年的交易情况统计表。

　　3.历史贸易合同对应的商业发票。

　　4.历史贸易合同的执行进度，包括各阶段的验收、交付和竣工凭证。

　　5.历史贸易合同的发货、到货验收和入库单据或凭证。

　　6纳税凭证类

　　1.近三年及一期的增值税、所得税纳税申报表

　　2.近三年及一期的纳税单据、完税证明、纳税银行转账凭证

　　7与上游供应商贸易资料类

　　1.与本次贸易合同相关的采购/外包合同

　　2.与本次贸易合同相关的采购结算、供应商开出的发票、送货物流单据、采购验收、入库单据

　　8生产与仓储类

　　1.与本次贸易相关的生产计划、工单、制令等生产单据

　　2.与本次贸易相关的产品入库单据

　　3.近半年水电煤气缴费凭证

　　4.厂房租赁合同或产权证

　　9其他项目资料

　　项目组收集到的其他项目资料

　　评审和裁剪、增补机制对于项目资料的筛选非常重要。根据项目所在的行业、企业规模和实际情况，需要对材料清单进行定制，避免要求过多的资料，以适应具体需求。