2011年6月,农行苏州吴江支行通过上下联动、合力营销,成功拓展苏州高峰糖业有限公司(简称高峰糖业)8000万元新增设备回租和2.8亿元新增设备直租融资业务。此举不仅填补了该行融资租赁业务的空白,而且拓宽了企业融资渠道,实现了农行、农银金融租赁有限公司(简称农银租赁)和企业三方共赢。
  高峰糖业是国际知名峻煌生化科技集团的全资子公司,是吴江市各金融机构争夺的重点客户。该公司急需扩大生产规模,却面临融资难题,因此陷入两难境地。吴江支行得知这一讯息后,立即上门营销,并联合农银租赁进行实地考察、调研论证,具体策划和商谈相关融资方案,最终确定了总金额为3.6亿元的融资租赁业务方案。
  按服务方案,农银租赁回购高峰糖业新购买的8000万元生产设备并回租给企业使用,同时,农银租赁购买2.8亿元生产设备,直租给高峰糖业使用;吴江支行与农银租赁、高峰糖业签订《资金监管》协议,锁定采购款回款账户并承担日常监管;此外,该行还与农银租赁公司达成租赁后的监督和服务合作协议。
  通过开办设备回租和直租融资业务,吴江支行不仅帮助企业实现了添置生产设备的长期融资需求,使其获得比抵押贷款更多的融资额度,而且还帮助企业降低融资成本、取得税收优惠、增加现金流、优化资产结构。而对农行而言,此举不仅可弥补自身信贷规模不足,而且还可增加存款来源和中间业务收入。此外,由于有效满足了企业融资需求并降低了财务成本,高峰糖业准备将其所有的账户、融资、结算等业务全部转到农行,深入开展银企合作。